很多人刚开始接触基金时，也许会很茫然，基金种类那么多，不知如何进行选择与投资，选择基金不能盲从，要自己做好功课，分析好情况，下面这个案例希望可以给读者一些启示。

　　每个人在刚接触、选购基金的时候，多半会听信旁人。以我自己过去的经验为例，我同样是一个不做功课的不及格投资客。有一回，朋友介绍我买全球高科技基金，我心想，既然身为基金达人的她都这么说了，而且自己也买了，当然应该二话不说随即跟进！我记得当时净值是12美元，买进之后也没怎么理它，一年多后陆续涨到33美元。天啊！大师就是大师，这次总算跟对人了，不过我心想，既然都涨了，耐着性子再等等好了，搞不好还会有再上涨的空间。

　　后来这基金又被我搁置了好一阵子，有天突然想起这件事，查了一下，净值跌到27美元，当时便觉不妙，不如趁早脱手好了。我赶紧拨电话到申购的基金公司要将之赎回，没想到客服小姐说从最高33美元跌到27美元的幅度已经很大，此时千万不要赎回，反而还要进场加码才对！坏就坏在她甜美的声音，让我心神一松，完全放下之前的疑虑，当然，我也就被她牵着鼻子走，打消了原来的念头。再过了一年多，该基金竟然跌到了6美元，真是晴天霹雳，本来可以赚2倍报酬的，这下变成腰斩一半……

　　股神巴菲特曾说过：“想要一辈子都能投资成功，并不需要天才的智商、非凡的商业眼光或内线情报，真正需要的是，有健全的知识结构供你作决策，同时要有避免让你的情绪破坏这个结构的能力。”我想这段话足以说明我失败的原因，因为我最缺乏的便是健全的知识。

　　我开始认真做功课，如果真的拿不定主意买哪一个基金，就用最简单的方式——打电话到各家基金公司和客服人员聊聊天，听取两三家的不同意见。时间足够的话，可多问一些未来被看好的趋势和题材，或许你会发现其中有几个题材是重复率较高的，这就是你可以锁定的方向。

　　再者，了解基金操控团队的绩效，3~5年内的成绩是最值得参考的数据，千万不能被近期绩效所迷惑，而且绩效排名应该是稳健成长而非大起大落，最好选择持续位列前25名的基金。另外，还要参考大盘的数据，大盘涨的时候，该基金跟着涨是应该的，但是大盘跌的时候，基金若无法抗跌而是跟着跌落谷底，则表示它的绩效是值得商榷的！如果这些功课都做足了，也选出了自己的投资标的，那就可以准备逢低布局了！

　　以前我听信朋友的话去投资，虽然朋友的建议是对的，但是我缺乏足够的知识，所以无法在正确的时间点内赎回获利。而后发现错过高点时机要卖出，又被客服人员轻易说服，同样是因为欠缺正确概念，无法避免受情绪影响而作出错误决策。所以，无论如何，投资前一定要先做足功课，“知己知彼，百战百胜”，这句老话没错！

　　我总结的大中小三阶段基金筛选法

　　大范围

　　先找出自己是哪种类型的投资人(积极型、稳健型、保守型)，如此就可以将上千只的基金淘汰掉2/3.

　　中范围

　　打电话给各家基金公司搜集信息，并且尽量发问，包括“未来若想投资基金该如何选择”、“全世界的趋势该如何分析”、“有优秀并值得介绍的基金或基金经理人吗”、“过去5年的绩效如何”(因为好的基金并不能年年保证获利，而是大盘涨，基金涨更多；大盘跌，基金跌得比大盘少)在请教的过程中，你会发现各家基金公司的建议方向会有交集处，然后请对方寄来所建议的基金的相关数据，以供更进一步分析。

　　小范围

　　从所收集到的基金数据中去比较、分析，例如“基金过去的绩效”、“基金经理人的背景及过往业绩”、“此基金投资所设定的理想区域”等。

　　透过“大中小三阶段筛选法”，就可将原本过于繁多的基金一一过滤、筛选。最棒的是，这样做从头到尾只花了电话钱和时间，真的是省啊！

　　这个案例介绍的“大中小三阶段筛选法”，是不是有点启发，读者不妨尝试一下。选择基金不要盲从，多了解相关知识，做自己的理财顾问吧。

　　介绍阅读
　　新手购买基金基本流程及方法
　　基金基础，基金是什么意思？
　　基金热潮来袭，2015最值得关注三类基金