基金回撤怎么操作?基金回撤的风险控制方案
“跌得这么凶,A股都不知道心疼人的”。这两天市场的调整,让很多人不由得想起了春节过后的那场大回调,惨痛的回忆实在太深刻了,于是大家开始发问:这次会历史重演吗?基金大幅回撤,怎么办?
一、什么是基金回撤
最大回撤=(前最高值-期间最低值)/前最高值
“基金回撤”指的是某一段时期内,基金净值下跌的幅度。这一指标也在一-定程度上反映了基金经理投资管理的能力和风险控制能力。
基金回撤,我们也要理性看待。基金回撤在某种程度上反映了基金出现亏损的可能,但这也并不代表基金回撤越小越好。
例如,在基金回撤相对较小的同时,也可能意味着基金经理的投资操作相对比较保守,与此同时投资回报也可能相对较低。
所以,评判一只基金是否值得持有,不仅要看其基金回撤程度,还要综合考虑市场行情、投资标的、投资策略等因素,以及投资者自身的风险承受能力。
二、如何应对回撤
发生回撤该怎么办?
第一:判断回撤的性质
举个栗子:对于疫情和外部因素的担忧引发的市场下跌,不改长期逻辑,属于市场波动下产生的相关回撤;如果是类似的情况,我们要做的就是买入基金后坚定长期投资理念,以期达成自己预想的投资结果。
就比如近两日市场的调整,主要原因还是前期上涨资金的获利出逃以及“美联储会议”这一事件给A股带来的干扰。
第二:定投免去择时烦恼
试图通过短期择时来躲过回撤是很难的。在净值回撤时,定投有机会让我们可以尝试通过基金定投的方式,有机会获得更多“筹码”, 避免受到市场波动的情绪影响。
第三:正视自己的风险偏好,选择合适的产品
受板块震荡影响,前期火爆的白酒和医药主题基金,出现明显回撤。这是因为主投医药、白酒、科技的基金行业集中度较高,如果医药、白酒、科技行业发生波动,部分医药、科技类的主题基金也可能存在回撤的风险。
那么,这些回撤大的基金,是不是好基金呢?
风险与收益相对成正比,越是风险小的基金,整体收益天花板就越低;整体收益水平越高的基金,风险性就越大,需要忍受的回撤可能越大。
面对回撤大的基金,我们真正要考虑的是:收益与风险应该如何去平衡?
一个不变的原则是:正确认识自己的风险承受能力,根据自己的风险偏好,选择适合的基金品种和仓位。
三、如何在回撤里掘金
STEP 1:普通投资者害怕回撤,但回撤和波动都是投资中无法避免的部分,可以说,无法忍受回撤和波动,就不可能追求较好的回报。面对回撤,要有自己理性的判断:“回撤不可怕,用好回撤,同样可以成为未来收益的来源”。
STEP 2:更倾向于在相对安全区域去尝试,或者是叫左侧建仓。就像当前市场,已经积累了比较大的风险释放,估值已经重新到一个合理区间的时候,我们就应该勇于进行尝试,这个时候的回撤要远比我们在右侧回撤显得更加有意义。
STEP 3:要把回撤用在底部抄底,而不要用在顶部逃顶。如果在市场较高的点位出现下跌,投资者可能需要等待很久才能抚平亏损;而如果这个下跌是在市场相对低点,在此时即便承受了一定的亏损,也能在随后的趋势性。上涨中逐步享受市场回暖带来的红利。
总之,这两天这种程度的市场回调,在历史上已经不知道出现过多少次,但是基金经理们都“熬”过来了。如果你仍然对未来有信心,对自己选择的基金经理有信心,那就不妨“风物长宜放眼量”。
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