兴业银行2022年目标价多少 机构如何看待未来走势
2022年1月11日券商评级内容摘要如下：预计兴业银行21/22 年净利润增速调整至24.1%/15.0%，鉴于兴业银行盈利增速保持高位，资产质量持续改善，给予其1 倍22 年PB 的目标估值，对应目标价28.5 元/股，空间较大。
风险提示：1、金融让利，息差收窄等；2、战略变更，零售AUM 增长低。
1、盈利增速亮眼，ROE 上升
盈利增速大幅提升，营收增速改善。21 年营收增速8.91%，较3Q21 提升0.83 个百分点；21 年实现归母净利润826.8 亿元，归母净利润增速为24.1%，较3Q21提升0.65 个百分点，为13 年以来最高水平。在全年同比基数较前三季度明显提升的基础上，仍然实现了盈利增速较前三季度提升，主要得益于资产质量改善背景下信用成本下降。21 年拨备前利润增速为6.73%，较3Q21 下降1.08 个百分点。
ROE 提升幅度较大。得益于盈利高增长，21 年加权平均净资产收益率为13.94%，同比提升1.32 个百分点。
