基金仓位怎么控制?买基金踏空该怎么办?
二、基金投资如何做好仓位管理
投资路上,我们没法控制市场走向、控制股票价格,但我们可以控制仓位,买多少或者卖多少,仓位控制是我们抵御市场风险的手段之一。
同样遭遇市场大跌,两位投资者可投资金都是10000元。基民A全部满仓买入某基金,基民B买入该基金的资金是5000元,若买入的基金下跌了10%,前者亏损1000元,后者亏损500元。后者的亏损体感会相关好一些,可能也更能忍受暂时浮亏。
基金投资的仓位管理因人而异,几乎每个人的仓位都是不同的,不同人对于仓位有不同的理解。对于仓位的判断与个人自身情况而定,可以试着问自己两个问题。
第一,对现在的基金仓位会不会感到不舒服?
这是一个相对体感的判断方式,也是间接测试你的风险可承受范围。 假设投资者投入基金的仓位是50%,当基金下跌10%时,你是否能够承受,但是如果市场继续下跌,下跌20%的时候,你是否还能接受。如果此时已经茶饭不思了,那可能当前50%的仓位与你而言过高了点。
第二,用来买基金的钱打算长期持有还是短期?
长期持有的话仓位可以适当高一些,如果短期的话,可能受市场波动影响基金净值起伏大可能性比较高,仓位不建议过高。
基金投资的仓位管理没有一成不变的规则,同样是五成仓位,对于风险偏好不同的投资者,持有的心理体验和操作方法是有较大差距的。我们可以在实践的过程中慢慢发现适合自己的哪一种仓位。
1、永远不要满仓,最多9成仓位
基金本身已经是由数十只个股组成,平衡了一定的风险,但是我们依然要配置4-5只基金来分散到各个行业,能够有效分配资金的利用率。
从市场数据看,过去10年,如果能每一年满仓排名第一的资产,收益足够诱人,但大类资产轮动从未停止,房子、股票、债券、黄金等常见投资品的赚钱效应一直在轮动。2015年排名第一的是股票基金,而次年2016年股票基金倒亏-10.1%。
2、根据市场的变化动态调整自己的仓位
市场中80%的时间是处于震荡过程中,而走单边上涨或下跌的时间只占20%。
站在长期投资角度,如果我们持有某只优秀基金、追随的是位优秀基金经理,在底仓基础上,当市场发生较大回调时,可以考虑适当逢低加仓,逐步提升仓位,但并不是为了去抄底,博反弹,赚一波就走。
虽然底部点位难以预测,但不同市场点位/基金区间净值可作为一个加仓的参考, 比如当上证指数下降至3200点下,根据实际可使用资金情况加X%比例;当指数进一步下跌至3000点下的时候,可再投资XX%。跟进自己的资金安排,制定一套自适用的仓位管理方式。
3、较长时间内,学会锁仓
基金是长期投资,但也有人忍不住频繁择时交易,当持仓基金有5%收益时就手痒难耐,急于过快落袋为安,当持仓基金跌了2%时又急于“脱手”,反而频频错过“牛基”。
所以在非重仓情况下,我们可能长时间内都要学会“锁仓”,以免错过更多的收益。
总之,投资者在进行基金配置时要留有一定的仓位,给自己保持账户留有一定比例的流动性,这样我们才不会失去选择的权利。同时适时根据市场变化加减仓。也可以通过定投摊薄成本。
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